Unternehmensplanung: Aus Annahmen wird ein Plan, der über mehrere Jahre zusammenhält

Umsatz- und Kostenplanung, daraus das Ergebnis mit Steuern, die Liquidität Monat für Monat und die Finanzierung mit Zins und Tilgung. Bei einer Gründung kommen Kapitalbedarf und Planbilanz hinzu. RentaS verbindet diese Bausteine in einem Modell.

RentaS plant über mehrere Jahre; die BWA zeigt sechs Planjahre nebeneinander. Der Musterfall auf dieser Seite reicht von 2027 bis 2032.

Ja. Die BWA gibt es in einer Monats- und einer 6-Jahres-Ansicht, die Liquidität wird Monat für Monat gerechnet. Umsätze lassen sich über eine Monatsverteilung auf das Jahr legen.

Die Rentabilität zeigt, ob ein Überschuss entsteht, die Liquidität, wann das Geld tatsächlich fließt. Im Musterfall steht einem Jahresüberschuss von 22.777 € ein Kontostand von 19.085 € zum Jahresende gegenüber – dazwischen liegen Investitionen, Kapitaldienst und Privatentnahmen.

Ja. Aus dem geplanten Ergebnis entstehen die Ertragsteuern je nach Rechtsform, die Vorauszahlungen stehen an ihren Terminen. Die Umsatzsteuer richtet sich nach dem eingestellten Voranmeldungszeitraum, mit oder ohne Dauerfristverlängerung.

Ja. Darlehen mit Zins und Tilgung, bei einer Gründung aus dem Kapitalbedarf abgeleitet. Die Zinsen stehen im Ergebnis, Zins und Tilgung in der Liquidität, der Kapitaldienst in der Kapitaldienstfähigkeit.

Ja, als mehrere vollständige Planstände, etwa ohne und mit einer Investition. Eine geänderte Annahme wirkt in alle verknüpften Planungsrechnungen. Eine Ansicht, die Varianten nebeneinanderstellt, gibt es nicht.

Bei Gründungsplanungen ja: Aus einer vollständigen Eingabe entsteht eine Planbilanz, die in jedem Planjahr aufgeht. Aus importierten Ist-Daten eines bestehenden Unternehmens erzeugt RentaS keine Planbilanz.

Ja. Die Ist-Jahre bilden die Grundlage, darauf setzt die Planung über mehrere Jahre auf – mit Liquidität, Finanzierung, Kennzahlen und Kapitaldienstfähigkeit. Kommen neue Ist-Zahlen, misst der Soll-Ist-Vergleich gegen den eigenen Plan.

Ja. RentaS liest Saldenlisten aus DATEV und Simba kontogenau ein. Das Import-Protokoll stellt Aktiva, Passiva und Differenz gegenüber, sodass sofort sichtbar ist, ob die Übernahme stimmt.

Ja. Aus dem aktuellen Datenstand erzeugen Sie eine neue bearbeitbare Word-Datei, mit Logo, Akzentfarbe und eigenen Texten. Eine eigene, mitgebrachte Word-Vorlage lässt sich nicht einbinden.

Während der Arbeit verarbeitet RentaS die Mandanten- und Planungsdaten lokal im Browser auf Ihrem Rechner. Projekte speichern Sie als kleine JSON-Datei auf Ihrem eigenen Rechner bzw. an einem von Ihnen gewählten Speicherort und öffnen sie bei Bedarf wieder. Die Inhalte Ihrer Planungen werden nicht dauerhaft in einer zentralen RentaS-Datenbank gespeichert. Für Anmeldung und Abrechnung nutzt RentaS einen separaten Zugangsdienst; dort werden nur die dafür erforderlichen Konto- und Abrechnungsdaten verarbeitet, nicht die Inhalte Ihrer Planungen.

Für die Planung selbst: ja, das ist der Zweck. Statt Umsatz, Kosten, Steuern, Liquidität und Finanzierung in getrennten Tabellen abzugleichen, hängen sie in RentaS an einem Modell – mit Prüfungen, die zeigen, wenn etwas nicht aufgeht.

Nein. RentaS ersetzt keine Beratung, sondern unterstützt Berater, Unternehmer und Gründer dabei, Zahlen strukturiert zu erfassen, Zusammenhänge sichtbar zu machen und Entscheidungen besser vorzubereiten.