Kritische Monate erkennen
Sie sehen frühzeitig, wann Engpässe entstehen können und wo finanzieller Druck zunimmt.
Liquiditätsplanung
Immer wissen, was morgen auf dem Konto ist.
RentaS zeigt Ihnen auf einen Blick, ob Ihre Liquidität auch in den kommenden Monaten gesichert ist – klar, strukturiert und nachvollziehbar.
Basierend auf über 700 Beratungsprojekten
Der Engpass steht im Plan, bevor er auf dem Konto steht.
Liquidität Monat für Monat steuern
Vom Zahlenwerk zur klaren Liquiditätsplanung
RentaS zeigt Einzahlungen, Auszahlungen, Anfangsbestände, Finanzierung und Investitionen in einer durchgängigen Monatsplanung. So wird sichtbar, wann Liquidität entsteht, wann sie gebunden wird – und wo rechtzeitig gesteuert werden muss.
Statt einzelner Tabellen entsteht ein vollständiges Bild: Umsatz, Wareneinsatz, Kosten, Steuern, Darlehen, Tilgungen und Anfangsbestände greifen in einer Planung zusammen.
Warum Liquidität zählt
Warum Liquidität über Erfolg oder Scheitern entscheidet
Nicht der Gewinn auf dem Papier entscheidet über Stabilität, sondern der tatsächliche Überblick über Einzahlungen, Auszahlungen und kritische Zeitpunkte.
- Viele Unternehmen scheitern nicht am Gewinn, sondern daran, dass Zahlungsströme zu spät sichtbar werden.
- Rechnungen, Steuern, Darlehen und laufende Kosten folgen oft einer anderen Logik als Umsatz und Ergebnis.
- Ohne aktive Liquiditätsplanung werden Engpässe oft erst erkannt, wenn der Handlungsspielraum bereits kleiner geworden ist.
Was Sie im Blick haben
Mit RentaS haben Sie Ihre Liquidität jederzeit im Blick
Sie sehen nicht nur, wie Ihre Liquidität heute aussieht, sondern auch, welche Belastungen und Spielräume in den kommenden Monaten entstehen.
Belastungen nachvollziehen
Steuern, Darlehen, Investitionen und laufende Kosten werden im Zusammenhang sichtbar.
Finanzierungslücken sichtbar machen
Sie erkennen, wann zusätzlicher Kapitalbedarf entsteht und wie groß er ausfällt.
Rechtzeitig entscheiden
Sie gewinnen Überblick und können früher reagieren, bevor aus Unsicherheit ein echtes Problem wird.
Wann Struktur den Unterschied macht
Warum Excel bei der Liquiditätsplanung oft an Grenzen stößt
Tabellen sind flexibel und für viele Aufgaben nützlich. Sobald Liquiditätsplanung jedoch laufende Zahlungswirkungen, Zeitbezüge und Abhängigkeiten abbilden soll, steigt der Pflegeaufwand schnell.
Tabellenlösung
RentaS
Struktur
Tabellenlösung
Die Planlogik muss individuell aufgebaut, erweitert und dauerhaft gepflegt werden.
RentaS
Die Liquiditätsstruktur ist bereits auf typische Planungsanforderungen ausgelegt.
Zusammenhänge
Tabellenlösung
Steuern, Tilgungen, Investitionen und laufende Kosten müssen oft separat verknüpft werden.
RentaS
Zentrale Zahlungswirkungen werden im Zusammenhang abgebildet und nachvollziehbar integriert.
Übersicht
Tabellenlösung
Mit wachsender Planungstiefe wird es schwerer, kritische Monate und Belastungsspitzen schnell zu erkennen.
RentaS
Entwicklungen, Engpässe und Finanzierungslücken werden früher sichtbar.
Nachvollziehbarkeit
Tabellenlösung
Änderungen an Formeln, Blättern und Logiken erhöhen den Abstimmungsaufwand.
RentaS
Die Planung bleibt konsistent, klar strukturiert und leichter kommunizierbar.
Liquidität verstehen – bevor es kritisch wird
In dieser Planung sehen Sie genau, wann ein Engpass entsteht – und wie viel Spielraum Sie noch haben.
RentaS macht sichtbar, wie sich Ihre Liquidität in den kommenden Monaten entwickelt – inklusive Anfangsbeständen, Zahlungseingängen, Auszahlungen, Investitionen, Darlehen und Kreditrahmen.
So erkennen Sie nicht nur, dass ein Engpass entstehen kann. Sie sehen auch, wann er entsteht, wie groß er wird und welcher finanzielle Spielraum bleibt.
Das Ergebnis: weniger Bauchgefühl, mehr Planungssicherheit – und bessere Entscheidungen, bevor Liquidität zum Problem wird.
In drei Schritten zur Kontrolle
So funktioniert die Liquiditätsplanung mit RentaS
Aus Eingaben wird ein belastbarer Liquiditätsplan, der Risiken sichtbar macht und Entscheidungen erleichtert.
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Daten erfassen
Sie erfassen Umsätze, Kosten, Investitionen und private Entnahmen. RentaS übernimmt die Strukturierung monatsgenau und nachvollziehbar.
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Automatisch verarbeiten
Steuern, Darlehen, Tilgungen und weitere Liquiditätswirkungen werden automatisch berücksichtigt und in den Plan übernommen.
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Liquidität steuern
Sie erkennen frühzeitig Engpässe, Finanzierungslücken oder kritische Monate – und können rechtzeitig gegensteuern.
Was die Liquiditätsplanung in RentaS leistet
Vier Bausteine, die zusammen einen durchgängigen Plan ergeben – von Steuern bis Bericht.
Die Liquiditätsplanung ist in RentaS eingebettet in die Unternehmensplanung und die Controlling-Software – zusammen mit Rentabilität, Finanzierung und Auswertung auf einem konsistenten Datenstand.
Automatische Steuerberechnung
Umsatzsteuer, Vorsteuer und Ertragssteuern werden zeitrichtig berücksichtigt – ohne manuelle Verteilung auf Monate.
Darlehen & Tilgung
Integrierte Berechnung von Zins- und Tilgungsplänen – abgestimmt auf Ihre Finanzierungsstruktur.
Kontokorrent-Überwachung
Visuelle Warnung, wenn die Kreditlinie überschritten wird – damit Sie rechtzeitig reagieren können.
Export in den Beratungsbericht
Die Liquiditätsplanung geht direkt in den Word-Bericht ein – als Grundlage für Gespräche mit Bank und Mandanten.
Die Probe aufs Exempel
Eine Liquiditätsplanung ist nur so viel wert wie ihre Nachprüfbarkeit. Deshalb prüft RentaS sich selbst.
Plausibilitätsprüfung auf 0 €
Die Überleitung von der Ertragsplanung in die Liquidität und die Jahresbrücke müssen centgenau aufgehen. Weicht etwas ab, zeigt RentaS die Differenz an – statt sie stillschweigend mitzuschleppen.
Zahlungsziele aus den Ist-Zahlen
Statt Zahlungsziele zu schätzen, schlägt RentaS sie aus den tatsächlichen Kennzahlen des Unternehmens vor. Die Planung beginnt damit nicht bei einer Annahme, sondern bei der Realität.
Anfangsbestände aus der Bilanz
Kasse, Bank und Kontokorrent werden aus der übernommenen Bilanz in die Planung gezogen. Der Startpunkt stimmt dann mit der Buchhaltung überein, statt neu eingegeben zu werden.
Aus der Praxis entwickelt
Entwickelt aus über 30 Jahren Beratungspraxis
RentaS ist nicht am Reißbrett entstanden. Die Software basiert auf über 700 Beratungsprojekten – von Existenzgründern bis zu etablierten Unternehmen.
Die Anforderungen kommen direkt aus der Praxis: Liquiditätsplanung, die nicht nur theoretisch funktioniert, sondern im Alltag trägt.
So entstehen belastbare Planungen, die auch für Banken und Förderstellen nachvollziehbar sind.
Für wen ist das Modul gedacht?
Steuerkanzleien
Aus der Saldenliste des Mandanten wird eine Liquiditätsvorschau – als abrechenbare Leistung, nicht als Zugabe.
Berater
Als verlässliches Werkzeug für die Mandantenbetreuung – dokumentierbar und erklärbar.
KMU
Zur laufenden Überwachung der Zahlungsfähigkeit – eng gekoppelt an Ihre Planungsdaten.
Gründer
Für den Businessplan und Bankgespräche – mit belastbaren Zahlen statt Bauchgefühl.
Sehen Sie RentaS in der Praxis
In einer kurzen Live-Demo sehen Sie, wie RentaS Ihre Zahlen strukturiert, Engpässe sichtbar macht und daraus belastbare Entscheidungen ermöglicht.
Individuell. Keine Standard-Präsentation.